Unsere Qualität: Die zinsbaustein.de Projektauswahl

Welche Ansprüche stellt zinsbaustein.de an die Qualität der angebotenen Investitionsprojekte?
Diese Frage möchten wir Ihnen beantworten.

Unser Anspruch lautet: Jedes Angebot durchläuft auf Basis der bereitgestellten Informationen einen standardisierten Auswahlprozess, bei dem es von Mitarbeiter*innen auf seine Eignung für eine Platzierung über die zinsbaustein.de-Plattform untersucht wird. Nur wenn es unseren Standards entspricht, stellen wir es unseren Kund*innen und Interessent*innen als Investitionsmöglichkeit vor.

Welche Kriterien setzt zinsbaustein.de an?

zinsbaustein.de unterteilt Projekte bewusst nicht in „Risikoklassen“. Das hat einen einfachen Grund: Wir stellen Ihnen ausschließlich streng ausgewählte Projekte zur Verfügung.

Wenn wir bei einem Projekt kritische Unsicherheitsfaktoren feststellen, lehnen wir es ab, anstatt zu versuchen, die zusätzlichen Risiken mit einem hohen Zinssatz zu kompensieren.

Der Selektionsprozess bei zinsbaustein.de: Welche Schritte durchläuft ein Projekt?

Unser Selektionsprozess besteht essenziell aus 2 Schritten:

1. Vorauswahl

Am Anfang führen wir eine Vorauswahl möglicher geeigneter Angebote durch die Analyse von Projektkomponenten und Kalkulationen anhand erster, vom Projektträger bereitgestellter Informationen, durch. So filtern wir Projekte heraus, die sich grundsätzlich nicht für ein Crowdinvesting auf zinsbaustein.de eignen. Dieser Schritt dauert einige Stunden pro Projekt und konzentriert sich im Wesentlichen auf zwei Aspekte:

• Die Projektkalkulation: Sind Kosten- und Gewinnplanung solide und marktgerecht?
• Der Erfahrungshintergrund: Besteht ausreichend Expertise, um das geplante Immobilienprojekt erfolgreich umzusetzen?

Nur wenn beide Faktoren uns überzeugen, sehen wir uns das Projekt im nächsten Schritt genauer an.

2. Due Diligence

In diesem Schritt betrachten wir gründlich alle vom Projektträger bereitgestellten Informationen, die auch eine Bank prüft, bevor sie eine Objektfinanzierung vergibt. Zusätzlich wird eine qualitative und regulatorische Projektträgeranalyse durchgeführt. Die Dauer der Analyse richtet sich je nach Komplexität des geplanten Immobilienprojekts und der uns vorliegenden Unterlagen.

Folgende Faktoren werden hierbei betrachtet:

• Genehmigungsstand: Liegen die relevanten Genehmigungen für das Projekt vor und sind sie korrekt? → Unsicherheiten, ob bspw. überhaupt eine Baugenehmigung erteilt wird, sind ein zusätzliches Risiko, das wir unseren Anleger*innen nicht zumuten möchten.
• Bauplanung und Grundstücksinformationen: Ist das Bauprojekt korrekt geplant oder wurden Fehler gemacht? → Wenn sich beispielsweise ein Gebäude auf das Nachbargrundstück erstreckt, kann dies massive Probleme verursachen.
• Exit-Szenario: Wie wird der Projektentwickler Geld mit seinem Immobilienprojekt verdienen, um die Kredite bzw. Darlehen unserer Investor*innen zurückzahlen zu können? → Sind genügend Vertriebskapazitäten für einen erfolgreichen Verkauf vorhanden?
• Lage: Ist das Objekt marktgerecht, d. h. sind Preise der Wohn- oder Gewerbeeinheiten realistisch kalkuliert? Gibt es genügend potenzielle Kaufinteressent*innen für das Objekt?
• Projektkalkulation: Sind die Zahlen realistisch? Gibt es genügend „Puffermarge“ oder Kapitalreserven, sodass das Projekt auch unerwartete Kostenerhöhungen verkraften kann? Wir analysieren noch einmal genauer, mit welchen Baukosten und Verkaufsverträgen der Entwickler rechnet.
• Projektentwickler: Wie sind die wirtschaftlichen Verhältnisse des Projektentwicklers? Wir durchleuchten die Bilanz und Firmenstruktur des Unternehmens.

Wenn wir Spezialimmobilien wie Pflegezentren analysieren, kommen regelmäßig Detailfragen auf. Beispielsweise, ob das Projekt der Pflegeheim-Bauverordnung des jeweiligen Bundeslandes entspricht. Bei der Klärung solcher Sachverhalte unterstützt uns unsere Gesellschafterfirma, die Sontowski & Partner Group. Sontowski & Partner ist seit 30 Jahren als Projektentwickler am Markt und hat in diesem Zeitraum zahlreiche Spezialimmobilien erfolgreich realisiert.